How to Invest Your First ₹1000 in Stocks – Step by Step Guide

वारेन बुफे ने एक बार कहा था: "यदि निवेश के लिए कैलकुलस और बीजगणित की आवश्यकता होती है, तो मुझे कागजात वितरित करने के लिए वापस जाना होगा"। ज्यादातर लोग शेयर बाजार में निवेश करने से डरते हैं इसका एक सामान्य कारण यह है कि उन्हें लगता है कि यह बहुत जटिल है या आपको इसके लिए अत्यधिक योग्य होना चाहिए। लेकिन अगर आप अपने आप को कुछ बुनियादी शेयर बाजार ज्ञान के साथ शिक्षित करते हैं, तो आप महसूस करेंगे कि निवेश में सबसे महत्वपूर्ण तत्व सामान्य ज्ञान है ।

यह कहा गया है कि "पहला कदम हमेशा सबसे कठिन होता है", इसलिए मैं शेयर बाजार में निवेश करने के लिए आपके पहले कदम को सरल बनाने की कोशिश करूंगा। निवेश करना जरूरी है क्योंकि "यदि आप सोते समय पैसे कमाने का कोई रास्ता नहीं ढूंढते हैं, तो आपको मरते दम तक काम करना होगा"। और यह बहुत मायने रखता है यदि आप अपनी धन संबंधी चिंताओं को दूर करना चाहते हैं और अपने जीवन में प्रारंभिक वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करना चाहते हैं। कड़ी मेहनत करें, बचत करें और अपने 20 के दशक में निवेश करें। अपने पूरे जीवन के लिए पैसे के लिए काम करने के बजाय, पैसे को अपने लिए काम करें और अपने 30, 40 और उसके बाद आराम करें। तो यह आपकी पसंद है कि सेवानिवृत्ति के बाद अपने बच्चों पर निर्भर रहना है, या खुद से आर्थिक रूप से स्वतंत्र होना है।

चूंकि आपने शेयर बाजार में निवेश करने के लिए पहला कदम उठाया है। चलो सही में गोता लगाएँ।

चरण 1. अपना निवेश खाता खोलें।

एक बार जब आप शेयर बाजार में निवेश करना चुनते हैं, तो आपको सबसे पहले एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलना होगा। चूंकि विभिन्न स्रोत और प्लेटफॉर्म उपलब्ध हैं, इसलिए लोगों को सर्वश्रेष्ठ का चयन करना मुश्किल लगता है। वे ब्रोकरेज खाता चुनने के लिए सिर्फ महीनों बर्बाद करते हैं, जिसका लंबे समय में कोई प्रभाव नहीं पड़ता है। लेकिन दूसरी ओर, वे अच्छी कंपनियों की तलाश में एक दिन भी नहीं लगाते हैं, जिसका वास्तव में लंबे समय में उनके वित्तीय जीवन पर बहुत बड़ा प्रभाव पड़ेगा।

तो बस इसे आसान बनाने के लिए, डिस्काउंट ब्रोकर से शुरुआत करें, जो दूसरों की तुलना में कम चार्ज करते हैं। मैं व्यक्तिगत रूप से आपको एंजेल वन या अपस्टॉक्स का उपयोग करने की सलाह दूंगा। मैं एंजेल वन के साथ जाने का सुझाव दूंगा क्योंकि वे 0 खाता खोलने का शुल्क लेते हैं, और यदि आप शेयरों को लंबी अवधि के लिए खरीदते और रखते हैं तो वे इसके लिए कोई ब्रोकरेज लागत भी नहीं लेते हैं। हां, लंबी अवधि के लिए शेयर खरीदने के लिए जीरो ब्रोकरेज। इस प्रकार, आप किसी भी संख्या में स्टॉक खरीद सकते हैं, उन्हें लंबे समय तक रख सकते हैं और जब भी कंपनी लाभांश का भुगतान करती है, तो यह बिना किसी ब्रोकरेज शुल्क के सीधे आपके बैंक खाते में आ जाएगी। जब आप स्टॉक बेचते हैं तो केवल ब्रोकरेज का भुगतान होता है। हालाँकि, मैं शायद ही कोई स्टॉक बेचता हूँ क्योंकि बड़ा पैसा खरीदते समय नहीं बनाया जाता है या बेच रहा है । स्टॉक रखने के दौरान बड़ा पैसा बनाया जाता है । यदि आप लाभांश के जादू को समझते हैं तो आप समझ जाएंगे कि मैं किस बारे में बात कर रहा हूं। मैं इसके बारे में किसी अन्य लेख में बात करूंगा।

चरण 2. निर्णय लें: व्यापार करने के लिए या निवेश करने के लिए?

एक बार जब आप अपना डीमैट खाता खोल लेते हैं, तो अगला महत्वपूर्ण कदम यह तय करना होता है कि आप ट्रेडिंग में रुचि रखते हैं या निवेश में। लोग इनमें भ्रमित हो जाते हैं लेकिन बहुत बड़ा अंतर है।

मान लीजिए, आप आज सुबह 9 बजे एक घर खरीदते हैं, क्या आप 10:43 बजे अपने ब्रोकर को कॉल करके उसकी बिक्री कीमत के बारे में पूछते हैं? मुझे यकीन है आप नहीं करेंगे। क्योंकि, अगर आप रियल एस्टेट में निवेश कर रहे हैं तो आप रेंट के जरिए लॉन्ग टर्म पैसिव इनकम के बारे में सोच रहे हैं। या फिर उस पर दशकों तक बैठे रहने से भारी मुनाफा होता है। इसे वास्तविक निवेश कहा जाता है। जबकि, ट्रेडिंग में लोग ज्यादातर स्टॉक की बार-बार खरीदारी और बिक्री पर ध्यान देते हैं। यह लोगों की मानसिकता के कारण है जहां वे लंबी अवधि के लिए अचल संपत्ति खरीदते और रखते हैं। लेकिन शेयर बाजार के मामले में, अधिकांश लोग ट्रेडिंग पर विचार करते हैं क्योंकि वे जल्दी से अमीर बनना चाहते हैं (जो कभी नहीं होता)। लेकिन एक बार जब आप अच्छी कंपनी का स्टॉक खरीदते और रखते हैं, तो आप चक्रवृद्धि प्रभाव से अधिक धन अर्जित करेंगे । यह बात बहुत कम लोग समझते हैं।

चरण 3. एक कंपनी से शुरू करें

एक बार जब आपने तय कर लिया कि आप वास्तव में लंबी अवधि के लिए निवेश करेंगे, तो मेरे पास आपके लिए कुछ सरल सलाह हैं जो आपको यात्रा को समझदारी से शुरू करने में मदद कर सकती हैं। सबसे पहले, बस सबसे अच्छी कंपनी चुनें और अपने पहले कुछ हज़ार रुपये का निवेश करें। कई बार लोगों में अपनी छोटी रकम को भी 10 अलग-अलग कंपनियों में डायवर्सिफाई करने की ललक पैदा हो जाती है। तभी वे अटकलें लगाने लगते हैं। वे प्रत्येक स्टॉक को लॉटरी टिकट के रूप में इस उम्मीद के साथ मानते हैं कि उनमें से एक बड़ा लाभ जीत सकता है। लेकिन ये गलत प्रथाएं हैं जो हर शुरुआत करने वाला शुरुआत में करता है और असफल होता है। इसलिए शुरुआत में विफलता से बचने के लिए, जब आप शुरुआत करें तो अटकलों और विविधीकरण से बचें।

एक और कारण है कि लोग अपने पोर्टफोलियो में विविधता क्यों लाते हैं? ऐसा इसलिए है क्योंकि वे बड़े निवेशकों के पोर्टफोलियो की नकल करते हैं, जो अपने पिछले अनुभवों और व्यवसाय को समझने के माध्यम से एक-एक करके अपनी विशाल संपत्ति में विविधता लाते हैं। लेकिन यह कॉपी और पेस्ट हमारी मदद नहीं करेगा। कारण बहुत सरल है। राकेश झुनझुनवाला ने 2003 में टाइटन में निवेश किया था और बस। उन्होंने 2003 में एक साथ 15 कंपनियों में निवेश नहीं किया। दूसरे, वे अब तक 60,000% रिटर्न दे चुके हैं। उनकी कुल संपत्ति ₹25,000 करोड़ से अधिक है। इसलिए नए शेयरों में उनकी जोखिम लेने की क्षमता (जोखिम उठाने की क्षमता) आपसे और मुझसे बहुत अलग है। वह एक गरीब कंपनी में निवेश कर सकता है जिसके असफल होने की संभावना अधिक है क्योंकि उसके पास बहुत पैसा है। लेकिन आप और मैं शुरुआत में पैसे नहीं खो सकते। यदि हम अपनी प्रारंभिक पूंजी खो देते हैं,

आप निश्चित रूप से उन कंपनियों का चयन कर सकते हैं जो आपको लगता है कि उनके व्यवसाय को समझकर भविष्य में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने की क्षमता रखते हैं। पीटर लिंच का एक उद्धरण है, "एक स्टॉक हर स्टॉक के पीछे लॉटरी टिकट नहीं है, एक व्यवसाय है यह पता करें कि वह क्या कर रहा है"। लेकिन ज्यादातर लोगों को यह पता नहीं होता है कि हम वास्तविक में अच्छी कंपनियों का विश्लेषण और खरीदारी कहां करते हैं।

चरण 4. व्यापार को समझना

तो बस आपके लिए इसे आसान बनाने के लिए, मैं Screener.in या Tickertape.in जैसे स्टॉक स्क्रीनर्स का उपयोग करता हूं। यहां, आप अच्छे शेयरों को फ़िल्टर कर सकते हैं और उनके व्यवसाय को समझ सकते हैं। हजारों ज्ञात और अज्ञात कंपनियां हैं। जिनमें से एक रिलायंस उद्योग है जो विभिन्न उत्पादों के साथ विविध है। लेकिन, सिर्फ इसलिए निवेश करना क्योंकि आप नाम से जाने जाते हैं, लंबे समय में आपकी मदद नहीं करेगा। सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि व्यवसाय को समझना - जहां आपका पैसा वास्तव में निवेश किया जाता है, वे कैसे पैसा कमाते हैं और भविष्य में वे कैसे बढ़ने की योजना बनाते हैं।

अब चूंकि जियो, रिलायंस ट्रेंड, रिलायंस ऑयल और रिफाइनरी आदि जैसे अलग-अलग व्यवसाय हैं। वे कंपनियों के समूह हैं और इससे विश्लेषण करना मुश्किल हो जाता है। आपके लिए ऐसी कंपनियों के बजाय इंडेक्स फंड में निवेश करना कहीं बेहतर होगा, क्योंकि इंडेक्स में दिवालिया होने की 0% संभावना है और यह आपको अच्छा लगातार रिटर्न भी सुनिश्चित करता है। लेकिन, फिर भी अगर आप रिलायंस इंडस्ट्रीज जैसी कंपनियों में निवेश करना पसंद करते हैं, तो सबसे पहले आपको उनके कारोबार को जानना होगा। और वे कैसे लाभ कमाते हैं। आप या तो निवेशक प्रस्तुति या वार्षिक रिपोर्ट खोल सकते हैं, जो आपको इसे समझने में मदद करेगी।

यदि आप रिलायंस की नवीनतम वार्षिक रिपोर्ट खोलते हैं, तो आप पाएंगे कि रिलायंस इंडस्ट्रीज के मामले में, उनके पास 6 आय वर्ग हैं। और वे अपना अधिकांश मुनाफा तेल और रिफाइनरी व्यवसाय के माध्यम से कमाते हैं जो पेट्रोलियम क्षेत्र से है। फिर अगला, रिटेलर और डिजिटल मार्केटिंग के माध्यम से। लेकिन ज्यादातर लोग सिर्फ जियो के लिए रिलायंस में निवेश करते हैं। लेकिन वे इस तथ्य से अनजान हैं कि यह पूरे समूह का एक छोटा सा हिस्सा है। अगर भविष्य में उनकी रिफाइनरी और पेट्रोलियम का प्रदर्शन खराब रहा तो स्टॉक में गिरावट आने वाली है। इसलिए टाटा समूह की कंपनी चुनना कहीं बेहतर है क्योंकि उन्होंने अपने सभी व्यवसायों जैसे टीसीएस, टाटा मोटर्स, टाइटन, टाटा कंज्यूमर प्रोडक्ट्स आदि को अलग कर दिया है। इसलिए यदि आपको लगता है कि उनमें से एक भविष्य में अच्छा करने जा रहा है, तो आप कर सकते हैं उस एक विशेष स्टॉक पर दांव लगाएं।

तो आप साधारण कंपनियों को चुन सकते हैं जिनके उत्पाद ज्ञात हैं और आप उनके व्यवसाय और विकास को आसानी से समझ सकते हैं। पूर्व के लिए। पिडिलाइट उद्योग जो इतना लोकप्रिय नहीं है, लेकिन फेविकोल, फेविक्विक जैसे उनके उत्पादों का व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है। हो सकता है कि वे टेक कंपनियों की तरह लोकप्रिय न हों, लेकिन फिर भी उनमें लगातार बढ़ने और बढ़ने की बहुत संभावनाएं हैं। पिडिलाइट का कोई प्रतिस्पर्धी नहीं है और वे दशकों से अपने बाजार नेतृत्व को बनाए हुए हैं। यह उनके स्टॉक मूल्य में दिखाई देता है। यदि आप पिडिलाइट इंडस्ट्रीज के शेयर की कीमत के दीर्घकालिक इतिहास की जांच करते हैं, तो आप समझ जाएंगे कि मैं इसके बारे में क्या बात कर रहा हूं। Google Pidilite Indusitres शेयर करें और इसके 20 साल के स्टॉक मूल्य इतिहास की जांच करने के लिए अधिकतम बटन पर क्लिक करें।

इसलिए अपने ₹1000 का निवेश कंपनी के मूल सिद्धांतों का विश्लेषण करके करें, न कि केवल लोकप्रिय नामों से। इसे ₹1000 की छोटी राशि न समझें। इसे अपने 1 करोड़ की शुरुआत समझें। (टाइटन पिछले 18 वर्षों में 600 गुना बढ़ गया। इसलिए ₹1000 का निवेश बढ़कर ₹6,00,000 हो गया।)

चरण 5. एक साधारण विचार लें और इसे गंभीरता से लें

इसलिये। यह महत्वपूर्ण है कि आप ऐसी कंपनी चुनें जिसका व्यवसाय समझना आसान हो, क्योंकि इससे आपको लंबी अवधि के लिए निवेशित रहने में मदद मिल सकती है और प्रबंधन भी अपने मुख्य व्यवसाय पर ध्यान केंद्रित कर सकता है। यह विकासोन्मुखी और दीर्घकालिक व्यवसाय हो सकता है जो अपनी कंपनी को विकसित करने के लिए विभिन्न तरीकों की कोशिश करता है। वारेन बुफे कहते हैं, "मैं एक सरल व्यवसाय को समझना चाहता हूं और फिर मैं सामान्य तरीके से देख सकता हूं कि वे अब से 10 साल बाद कहां होंगे, अगर मैं यह नहीं देख सकता कि वे अब से 10 साल बाद कहां होंगे, तो मैं नहीं चाहता निवेश के लिए"।

उदाहरण के लिए, यदि आप रिलायंस इंडस्ट्रीज को देखें, तो अक्षय ऊर्जा क्षेत्र या अन्य तकनीकी क्षेत्र हैं, जहां हमें नहीं पता कि वे 10 वर्षों में कहां होंगे। लेकिन, अगर आप गुड डे बिस्किट, मैगी नूडल्स, फेविकोल या कोई अन्य दैनिक उत्पाद लेते हैं, तो उनके पूर्वानुमान की संभावना अधिक होती है। और यहां आपके पैसे खोने की संभावना बहुत कम है। जैसा कि वे दशकों से लगातार बढ़ रहे हैं। वे कंपाउंडिंग प्रभाव के साथ बड़े होते रहेंगे।

यहां तक ​​कि वॉरेन बुफे ने भी कहा था, "रिग्ली की च्युइंग गम लो। मुझे नहीं लगता कि इंटरनेट बदलने वाला है, लोग कैसे च्यूइंग गम चबाएंगे या मुझे नहीं लगता कि तकनीक बदलेगी कि लोग कोक कैसे पीते हैं या वे कैसे दाढ़ी बनाते हैं। यही वजह है कि वॉरेन बफेट कई सालों से लगातार टॉप 10 सबसे अमीर निवेशकों की लिस्ट में बने हुए हैं।

Conclusion

धन एकाग्रता के माध्यम से बनाया जाता है और विविधीकरण के माध्यम से बरकरार रखा जाता है।

पहले कुछ हज़ार रुपये में विविधता लाने का कोई मतलब नहीं है। केवल स्टॉक की कीमत को देखने के बजाय व्यावसायिक बुनियादी बातों पर ध्यान देना महत्वपूर्ण है। अगर आप इतना डरते हैं तो बेहतर है कि अलग-अलग शेयरों को चुनने के बजाय इंडेक्स फंड के साथ जाएं। क्योंकि अगर आप केवल उनकी कीमत (जो ज्यादातर लोग करते हैं) देखकर यादृच्छिक स्टॉक खरीदते हैं, तो आप हमेशा अटकलों के खेल में बने रहेंगे। और आप कभी भी सार्थक राशि का निवेश नहीं करेंगे और न ही कभी धन का सृजन भी करेंगे। "खेल उन खिलाड़ियों द्वारा जीते जाते हैं, जो खेल के मैदान पर ध्यान केंद्रित करते हैं, न कि उन लोगों द्वारा जिनकी निगाहें स्कोरबोर्ड पर टिकी होती हैं"। इसलिए, आपको व्यवसाय को समझने पर ध्यान केंद्रित करने और स्टॉक मूल्य के साथ अनुमान लगाने के बजाय कालातीत निवेश सिद्धांतों के बारे में अधिक जानने की आवश्यकता है। इससे आपको लंबी अवधि के लिए धन कमाने में मदद मिलेगी और आपको जल्दी वित्तीय आजादी मिलेगी।